《个人理财》内容简介

本书内容翔实，全面丰富。本书涉及的内容涵盖个人理财的所有方面，包括理财原理、四小规划、四大规划和综合理财，还有职业规划和婚姻规划。学练结合，边学边练。在本书的每一章节中，都有思考、讨论、心得体会等相关任务和要求，可以促使读者边读边思，边学边练。案例丰富、资料新颖。本书中穿插了大量的理财案例，精心选用了新颖的理财资料，保证了本书阅读的可读性。与时俱进，内容实用。在当今互联网金融飞速发展的时代，互联网金融对理财活动也带来了新的内容和方法。本书在编写的过程中，也充分考虑到理财活动的与时俱进和理财内容的有效实用。
杨立功，黄河水利职业技术学院财经系金融理财教研室主任，国家高级理财规划师、副教授，2011年全国商科十佳教师。在投资与理财专业有10余年的专业教学经历，近五年来主要讲授证券投资分析、保险实务、个人理财等投资与理财专业的专业课程，在大童保险销售服务有限公司河南开封营业部兼任理财顾问，也是东方财商、东方华尔的培训讲师。

作品目录

前言
第一章：认识个人理财
第一节
认识个人理财
一、什么是理财
二、为什么要进行个人理财
三、理财规划的目标
四、达到财务自由的几个步骤
第二节
个人理财原理
一、个人理财的原理
二、生命周期与个人理财
三、家庭理财的原则
四、理财规划的主要内容
五、家庭理财规划的流程
第二章：理财中的信息处理
第一节
理财中的财务信息
一、收入支出信息
二、资产负债信息
三、社会保障信息
四、风险管理信息
五、遗产管理信息
第二节
理财中的非财务信息
一、个人的基本信息
二、个人的心理和性格特征
三、个人的风险偏好
第三节
财务信息的整理与分析
一、收入支出表
二、编制家庭收入支出表
三、收入支出表分析
四、家庭资产负债表的编制
五、家庭财务状况的分析与评价
第三章：职业、婚姻与理财
第一节
理好一生最大的财——职业
一、人生的需求层次
二、职业规划
三、职业生涯规划的三要素
四、个人职业生涯规划的类型
五、职业规划的方法
第二节
管理好一生重要的投资——婚姻
一、管理好婚姻生活的重要性
二、睁大眼睛去恋爱
三、用心经营好自己的婚姻
第四章：现金规划
第一节
现金规划
一、现金规划
二、影响现金规划的因素
三、现金或现金等价物的额度
四、现金规划的原则
第二节
现金规划工具
一、现金规划的一般性工具
二、现金规划的融资工具
第三节
制定现金规划方案
第五章：消费规划
第一节
理性消费与财富积累
一、消费支出规划
二、理性消费——财富积累的重要保证
三、理性消费的标准——结余比率
第二节
购车规划
一、汽车的效益
二、汽车的使用成本
三、制定购车规划方案
第三节
住房规划
一、家庭住房规划的重要性
二、家庭住房消费与住房投资
三、购房PK租房
四、家庭购房应注意的问题
五、购房的财务决策
第六章：保险规划
第一节
保险——家庭理财中的“备胎”
一、家庭保险规划的重要性
二、保险
三、保险理财
第二节
保险规划工具
一、人寿保险
二、意外伤害保险
三、健康保险
四、年金保险
五、财产保险
第三节
保险规划的流程与方法
一、家庭保险规划的流程
二、家庭保险规划需求分析
第四节
制作家庭保险规划方案
一、家庭保险规划应注意的问题
二、制作家庭保险规划方案
第七章：教育规划
第一节
人力资本与教育
一、人力资本
二、人力资本提升的途径
三、平均教育年限与终身收入的关系
第二节
家庭教育规划的原则与流程
一、教育规划
二、家庭子女教育规划的原则
三、教育规划的流程
第三节
制定家庭教育规划方案
一、教育规划工具
二、制作家庭教育规划方案——以刘先生家庭为例
第八章：投资规划
第一节
家庭投资规划
一、家庭为什么要投资
二、投资与投资规划
三、投资规划的流程
第二节
投资规划工具
一、流动性金融工具
二、安全性投资工具
三、风险性投资工具
四、保障型保险工具（本部分内容详见保险规划）
五、投机型的投资工具
第三节
家庭资产配置管理
一、投资组合的风险与收益
二、投资组合的业绩评估
三、资产组合配置的策略
第九章：家庭所得税筹划
第一节
税收筹划原理
一、税收筹划
二、税收筹划的原理
三、税收筹划的基本方法
第二节
个人所得税筹划
一、个人收入所得税
二、个人所得税的征税内容
三、个人所得税的税率
四、个人所得税筹划的方法
第十章：退休养老规划
第一节
谁能给我们养老
一、养老需要多少钱
二、养老规划的误区
三、养老规划的必要性
第二节
养老规划的原则与方法
一、养老规划的原则
二、影响养老规划的客观因素
三、养老金的计算方法
第三节
养老规划工具
一、养老保险
二、企业年金
三、商业养老保险
四、个人投资
第四节
制定退休养老规划方案
一、分析并确定李先生家庭的退休养老目标
二、预测夫妇二人退休后的收入
三、计算李先生夫妇养老金缺口
四、确定养老金准备方案
五、养老规划方案的调整
第十一章：财富分配与传承规划
第一节
财产分配与传承规划的重要性
一、现代人要做好财产分配与传承规划
二、财产分配规划的基本内容
三、财产传承规划的基本内容
第二节
财产分配与传承规划工具
一、财产协议
二、公证
三、遗嘱与公证遗嘱
四、信托
第十二章：综合理财规划
第一节
单身贵族的理财规划
一、个人基本情况
二、个人理财需求
三、财务状况分析
四、家庭理财目标
五、分项理财规划
第二节
年轻家庭的理财规划
一、客户基本情况
二、理财需求
三、家庭财务分析
四、家庭理财目标
五、分项理财规划
第三节
三口之家的理财规划
一、家庭基本情况
二、家庭财务分析
三、家庭理财目标
四、分项理财规划
第四节
家庭成熟期的理财规划
一、家庭基本情况
二、家庭财务分析
三、家庭理财目标
四、分项理财规划
参考文献