《影子银行与银行的影子:中国理财产品市场发展与评价(2010-2012)》系统阐述了理财产品评价评级方法,银行理财产品总体发展情况,对人民币和外币银行理财产品进行介绍和评价,还涵盖了银行理财产品的排名、证券投资基金理财产品评价分析等一系列重要内容。个性化理财时代的到来要求我们尽快建立起独立的评级/评价机制,以为市场提供揭示、分析、比较各类产品、各种理财机构信息的准公共服务。
代序
影子银行体系:创新的源泉、监管的重点001
第一部分 主题报告
第一章 银行理财产品市场引领国内财富管理市场发展——2010 ~2012 年银行理财产品市场发展报告001
1.1 银行理财产品主导国内财富管理市场003
1.2 2010 ~2012 年银行理财市场运行情况概览006
1.3 2010 ~2012 年银行理财产品市场热点评析018
1.4 银行理财产品市场未来展望与策略建议023
第二章 “银行的影子”与“影子银行”:银行理财的信用扩张机制025
2.1 银行理财产品信用扩张的宏观联动特征分析027
2.2 银行理财产品的主要信用扩张模式分析035
2.3 银行理财产品的表外信用扩张规模测算及其风险分析041
2.4
“疏堵并举”的政策建议043 附录银行理财产品信用扩张相关的监管政策045
第三章 “银行的影子”:银行同业业务047
3.1 银行同业业务概览049
3.2 银行同业业务“影子”规模及扩张机制053
3.3 银银合作典型方式及套利模式057
3.4 结束语:监管趋严下的同业业务发展063
——中国理财产品市场发展与评价(2010 ~2012)
第四章
4.1 证券公司资产管理业务发展历程:刚刚迈入财富管理之门067
4.2 证券公司资管业务特点:泛而全,放管失衡069
4.3 资管业务中“影子”分析:定向资管计划黑洞074
4.4 总结:规范定向资管业务,发展资产证券化业务080
第五章 “影子银行”与“银行的影子”:保险资产管理行业的发展及信用扩张分析081
5.1 中国保险业资产规模发展特点083
5.2 中国保险业资产运作模式及投资渠道085
5.3 保险业资产信用创造的机制与方式090 5.4
结语:放松管制与有效监管096
第六章 中国式的“影子银行”:信托业发展与信用扩张机制099
6.1 2010 ~2012 年信托业的发展特点101
6.2 信托公司:中国式的“影子银行”106
6.3 国际信托业务发展经验及对国内信托业的启示112
第七章 “影子银行”:证券投资基金业发展117
7.1 2010 ~2012 年证券投资基金行业发展概况119
7.2 “影子银行”:基金公司特定资产管理业务的信用扩张127
7.3 总结135
第八章 “影子银行”:股权投资基金137
8.1 基本概况139
8.2 商业银行参与股权基金规避管制、信用扩张的机理及环境140
8.3 商业银行参与股权基金的基本模式和业务实践
8.4 典型案例及其模式
8.5 未来挑战及政策建议
9.1 地方政府债务规模测算
9.2 地方政府偿债能力分析
9.3 三点建议
第二部分 专题研究
10.1金融消费者的基本概念辨析
10.2域外金融消费者的投诉途径及相关制度——以银行业为例
10.3我国金融消费者的投诉途径及相关制度建议——以银行业为例
11.1结构化银行理财产品评价方法
11.2非结构化银行理财产品评价方法
11.3银行理财产品综合评价流程
11.4 银行理财产品综合评价模型库附录A 银行理财产品综合评价数据结构附录B 支付原子定义表(部分)附录C基准映射函数定义表(部分)附录D 非结构化银行理财产品评价信息分类表
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